1/3 【まとめ】2021年の米国株式保有状況・・・

2022/01/03 21:44

　月日の経つのは早いもので、あっという間に２０２１年も過ぎ去り、今２０２２年の新年を迎えています。振り返ると、２０２１年は米国株式市場の活況に背中を押されるように手許資金をつぎ込み、これが雪だるま式に増加した結果、米国株式評価額が１億円越えとなるなど「出来すぎ」の状況でした。
　よって、ここに２０２１年のまとめを残しておきたいと思います。個人的な振り返りなので、皆さん方の参考にはならないと思います。

５社の証券会社を利用

　現在、５社の証券会社を利用しています。これは、個人的な考え方によるもので他意はありません。煩雑になってデメリットが多いですが...。なお、メインはＡ社に置いています。

２０２１年資産状況

　このリストは日々更新できるよう、独自のEXCELファイルでシステムを組んでいます。証券会社の「保有状況WEBページ」から銘柄データ類をEXCELファイルに【コピペ】して、自動生成している状況です。
　２０２０年１２月は「一時借入金」までを用いて株式を買い進んだこともあり、後々手許資金の確保に難渋した苦い記憶があるので、２０２１年１２月は「売却」に主眼を置いて、手許資金確保に努めました。結果、１千万円を超える流動資金を年越え、新年の手許に置けたので、２０２２年への好スタートが切れたのではないかと考えています。

２０２１年の月別配当（分配）状況 -- 税引き額

　２０２１年は、① ナスダック市場の銘柄を中心とした分配率の低いETFの保有比率が高かったこと。② 高配当の原油銘柄等を売却してETFへシフトしたこと。③ ETF保有比率８０％超を目指したこと。これらの対応で、配当（分配）比率を大きく下げてしまいました。税引き額で比較すると、対前年比で概ね年間３千ドル減となっています。これは大きかったです！
　２０２２年はこの反省を踏まえて、配当（分配）の受領に主眼を置いた対応を考えています。配当（分配）額の目標としては、税引き２万ドルを目指します。
　米国経済を取り巻く環境にも変化が出て来ていますので、経済成長率の低下を見越してオールドエコノミー中心に個別銘柄を保有する予定です。大きく平均株価が下げない限り、ETF銘柄の追加は行わないでしょう。今や、価格がかなり高騰していると感じています。